ERP y finanzasDisponible
Cuentas, importación bancaria y conciliación puntuada, sin duplicados.
Cuentas bancarias con saldo vivo, importación idempotente Norma43/CSV/PSD2, conciliación sugerida con puntuación, remesas SEPA y previsión de tesorería.
6categorías de flujo agregadas en la previsión de tesorería
Qué hace (6)
- Importación bancaria sin duplicadosNorma43, CSV o PSD2 con hash por línea: importar dos veces el mismo extracto no duplica movimientos. La idempotencia es por diseño.
- Conciliación sugerida y puntuadaEl sistema propone la conciliación combinando importe, cercanía de fecha y referencia, con una puntuación de 0 a 100. Se confirma o ajusta manualmente, incluso parcial.
- Saldo vivo derivado de movimientosEl saldo de cada cuenta se deriva de sus movimientos, que son append-only. No hay un número editable que pueda divergir de la realidad.
- Remesas SEPA con ciclo de estadosRemesas con grafo de estados (borrador, enviada, confirmada, rechazada) e idempotencia, enganchadas a pagos y asientos.
- Previsión de tesorería sobre datos realesProyecta el saldo por semanas o meses a partir de facturas pendientes, cuotas de financiación, remesas de aseguradora, gastos y nóminas, y avisa del primer periodo con saldo negativo previsto.
- Simulación de escenariosPermite simular qué pasaría si cambia el porcentaje de cobro esperado, se retrasan cobros o aparece un gasto extra, sin tocar ningún dato real.
Qué nos diferencia
- Movimientos bancarios append-only con idempotencia por hash: el extracto importado es la verdad.
- Conciliación con puntuación explicable, no una caja negra.
Preguntas frecuentes sobre tesorería y conciliación bancaria
¿Para quién es tesorería y conciliación bancaria?
Administración y dirección financiera.
¿Tesorería y conciliación bancaria tiene coste adicional sobre el plan?
No. Tesorería y conciliación bancaria es un módulo núcleo: va incluido en todos los planes, sin coste adicional.